保险公司绩优销售团队、私人银行零售团队

课程背景

十九大后政策转型中国私人企业数量众多，一二线城市高净值客户可支配资产呈井喷趋势，财富管理进入保险传承的专业时代，如何从法商、税商、财商、医商等多个角度谈古论今雅俗共赏深挖客户潜在需求，如何用生意的思维、巧妙的切入、老板的格局、高效的流程、专业的技能、固话的习惯、国学的智慧为高净值客户提供全面综合解决方案, 唤醒创业主健康财富管理风险意识？寻求有钱人的真正的经营痛点保障需求和？如何数字量化高客投保各类需求精准切入？如何在切入保险话题时有高度深度的引发共鸣？最终激发高净值客户配置大额保单冲动呢？本套课程（培训版）基于以上问题的解决，为保险公司绩优高客团队量身定制。

课程目标

系统系掌握“财富管理十大风险应对策略”知识结构，建立系统系保险开发思维
熟练掌握每种需求的经典案例，在高客开发中找到痛点和切点，深挖投保需求。
数字化各类投保需求，精准找到痛点、切中需求激发投保意愿。
学会大数据风险评估，制定可量化的专属计划书，为后期跟进促成提供策略支撑。
初步掌握法商、财商、税商、医商、经商等多方面的知识，在高客面前体现专业度。
家族财富办公室后台协助运作，让高客服务感受与众不同。

课程大纲

课程大纲
第一讲：“十九大后“私人企业财富管理十大风险概述
一、十九大宏观经济行业目标解读与创业政策
1. 中国经济发展的历史阶段与财富管理的时代特征
2. 十九大宏观经济新政与财管管理解读
3. 财富税收政策发展趋势对财富管理的影响
二、私人企业主的创业困顿与出路
三、中国私人企业主财富管理的经典案例
1. 黄光裕经营风险爆发入狱，妻子有效隔离保东山再起
2. 贾跃亭乐视停产债务危机，离岸信托海外保险保生活无忧
3. 梅艳芳身前信托保险托福有方，持续供养母亲澳门有赌资
4. 王宝强婚变引发企业股权转移风险，经纪人职务侵占入狱真相

第二讲：财富十大风险法律依据与案例解析（可提前对绩优/高客需求调研 “十选N”）
一、人寿保险在养老规划中的应用案例品鉴
1. 中国式养老现状分析
2. 数字化“保障缺口“需求激将法（五步逻辑）
1 )综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 养老规划投保架构设计原理
案例：“国内国外兄弟母子情深义厚，综合保障解决家人后顾之忧“
案例： 瑞士女儿比利时女婿， 产品理财社区养老老两口有备无患”
二、人寿保险在健康管理中的应用案例品鉴
1. 中国式健康管理现状分析
2. 数字化“健康缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 健康规划投保架构设计原理
案例：“罹患癌症财务瘫痪，财富传承四面楚歌”
三、人寿保险在子女教育中的应用案例品鉴
1. 中国式教育规划现状分析
2. 数字化“教育缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 教育规划投保架构设计原理
案例： “收养孤儿大爱无疆，财富传承与子女教育双丰收”
四、人寿保险在意外风险中的应用案例品鉴
1. 中国式意外管理现状分析
2. 数字化“意外缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 意外规划投保架构设计原理
案例：“债务风险假离婚险上加险，人生无常解意外燃眉之急”
五、人寿保险在婚姻保全中的应用案例品鉴
1. 中国式婚姻现状分析
2. 数字化“婚姻缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 婚姻规划投保架构设计原理
案例：“假离婚家企分离保全资产留爱不留债”
案例：“再婚家庭机关算尽不如意，寿险规避不再重蹈覆辙”
案例：“三代传承房产现金不靠谱，保险保全婚变巧隔离”
案例：“保单整理专业制胜，私人订制婚变资产不分离“
六、人寿保险在债务隔离中的应用案例品鉴
1. 中国式债务隔离现状分析
2. 数字化“债务缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 债务隔离投保架构设计原理
案例： “巧用保单贷款雪中送炭，妙用保险隔离家庭重生”
七、人寿保险在财富传承的应用案例品鉴
1. 中国式财富传承现状分析
2. 数字化“传承缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 传承规划投保架构设计原理
案例：“人丁兴旺家族传承，大爱奶奶留爱不留债”
案例：“DNA亲子鉴定巧用保单让爱延续”
案例：“夫妻互保建立子女专属账户，约束子女手足情”
案例：“婚变定居国外难尽孝，关照前夫巧用寿险护女儿”
八、人寿保险在股权投资中的应用案例品鉴
1. 中国式股权投资现状分析
2. 数字化“股权缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 股权规划投保架构设计原理
案例：“资金断裂股权结构变害惨股东，创始人保单未前置债务缠身“
九、人寿保险在税务筹划中的应用案例品鉴
1. 中国式税务筹划现状分析
2. 数字化“税务缺口“需求激将法
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 税务规划投保架构设计原理
案例：“股东董事大爱无疆，巧用《公司章程》寿险避税个税与企业税”
十、人寿保险在投资理财中的应用案例品鉴
1. 中国式投资理财现分析
2. 数字化“投资缺口“需求激将法（五步逻辑）
1）综述全局问题“体系化呈现”
2）诊断客户需求“数字化呈现”
3）细致量化开支“累加式呈现”
4）反问准备方式“螺旋式呈现”
5）切中痛点优选“激将式呈现”
3. 投资规划投保架构设计原理
案例：“皇族血统财富保全大传承，年金寿险组合理财撬动大杠杆”

第三讲： “谈古论今”财富管理智慧启示录
一、红楼秦可卿家族财富保全策略（如何讲故事激发需求）
二、晚清李鸿章家族财富传承策略（如何讲故事激发需求）
三、易经智慧 —— 财富管理阴阳中庸之道 “智足者富富足而退”（故事激发法）