分行个金总、各部门总、行长、网点负责人和一线岗位

课程背景

在过去40年，网点是获得银行服务的唯一渠道，转变为多渠道和全渠道服务，最终又转变为数字化全渠道服务，让客户完全依靠数字手段接入银行。银行业务正在被重新设计以迎合一个技术无孔不入的世界，要想在这个世界中保持重要性，唯一的出路及时打造为这个世界量身定制的体验，仅仅翻新网点是远远不够的。融入金融科技拥抱未来。科技正在摧枯拉朽地改变着传统的一切。
今天，以往的从未想象已成为现实。金融科技的迅速发展，使得互联网金融飞入寻常百姓家，移动金融已经改变了每个人的金融生活，转账汇款、消费支付、投资理财、生活缴费、甚至存款、贷款。这就是金融科技的力量，更是趋势的力量，我们正在进入一个全新的移动化和数字化的时代，没有任何人能阻挡这个时代的变化，所以做好金融科技布局，开展场景营销已和重塑客户体验已经迫在眉睫。基于客户体验塑造的场景营销能力正在构建银行面向未来的竞争力。
那么如何为未来全新世界提供适配的银行服务？被重新定义后的银行业务，我们的角色又是什么呢？如何打造网点新经营模式，突破网点经营困境？如何把手机银行从办理业务的工具变成产品营销和客户经营的平台？如何提升公众号的吸粉能力、提高公众号的产能贡献？如何将第三方场景变成你的战场？如何利用金融科技平台实现“精准化营销”、“精细化管理”和“精确化风控”？
让我们一起走进金融代际跃升的时代-BANK4. 0时代。

课程目标

●介绍银行4. 0时代对商业银行转型的影响和同业应对战略
●新体验经济内涵解析，体验经济时代场景营销转型是关键
●通过线上+线下相结合的方式重构商业银行营销服务体系
●如何发挥线上金融大数据优势强化精准营销提高营销效率
●掌握金融科技时代下，网点应当具备的新场景搭建整合力

课程大纲

第一讲：银行进化路线图——摩擦再见，数字渠道你好
一、金融科技驱动银行创新力量
1. Bank1. 0时代：离不开的物理网点
2. Bank2. 0时代：电子技术延伸了物理网点的触角
3. Bank3. 0时代：可随时随地获得银行服务
4. Bank4. 0时代：嵌入生活的智能银行服务
头脑风暴：Bank1. 0到Bank4. 0营销模式发生的变化
二、回到第一性原理，逆袭传统老牌银行
1. 千万不要从分支行体系开始，包括产品设计
2. “拥有客户”已经不再重要了，客户在哪里、银行服务就在哪里
3. 拥抱新兴的技术，未来银行家是在数字世界实现银行体验的技术专家
4. 抛开历史的包袱，从银行的最基本命题出发
5. 反思摩擦、监管和许可本身，需要更快更廉价地创造变革性体验
三、让我们一起走进金融代际跃升的时代
1. 技术主导一切，并且无处不在
2. 认识金融科技的力量
3. 银行正在走出实体世界，走向数字世界
4. 嵌入式金融服务和场景化金融
5. 摩擦在新世界中毫无价值
6. 未来银行将是无感知银行
7. 无论发生什么，银行总在你的身边
8. 拥抱科技适应变化，重塑商业银行竞争力
案例分享：平安银行的精品公司银行
头脑风暴：金融科技和科技金融：是敌是友
四、BANKN. 0畅想未来银行模式
1. 数字生态银行
2. 智慧化银行
3. 网络化银行
4. 无界银行
5. 开放银行
6. 流程银行
案例分享：2018. 7，浦发银行APIbank发布会，见证中国首个“无界开放银行”推出

第二讲：银行进化路线图——哪些银行幸存，哪些银行消亡
一、新金融，看长期
1. 彻底的金融创新
2. 极致的工匠精神
3. 标杆级的商业伦理
4. 亲友级的用户关系
案例分享：银行成立的创新工作室
二、体验化理解
1. 营造体验的第一原则
2. 实现体验的两种方式
3. 经济价值的递进
4. 让体验变得更丰富
案例分享：银行成立的创新工作室
三、体验经济时代，场景营销转型是关键
1. 体验经济中蕴含的机会
2. 市场环境决定营销转型
3. 以用户价值最大化为宗旨
案例分享：招行APP不仅是一个平台，承载了整个生态
四、场景营销是客户关系管理的起点
1. 什么是场景营销
2. 什么是一个好的场景
3. 什么是定量级场景
五、未来银行的营销场景是怎样的？
营销场景一：智能迎宾屏显、智能服务机器人和VR虚拟旅游体验
营销场景二：贵金属VR“虚拟现实”体验式营销
场景营销三：积分兑换、自动售货与刷脸支付
营销场景四：运用大数据进行精准营销
互动学习：畅想未来银行新场景

第三讲：Pick场景营销之零售银行转型最佳实践
一、数字化场景营销痛点分析
1. 金融科技赋能零售业务智能化转型
2. 金融行业零售营销渠道化、电子化
3. 互联网+金融零售营销模式日趋成熟
4. 线上零售资源匹配线下零售资源
5. 互联网营销思维借鉴，降低营销成本
6. 移动互联网+大数据为精准营销提供了可能
7. 移动互联网的普及与消费支付习惯的改变
互动学习：深度分析打造零售银行4. 0的八大策略
二、零售银行互联网场景营销新风口
1. 客户在哪里，我们要到哪里去
2. 互联网发展的阶段
3. 认识传统渠道的弊端和创新的局限性
4. 如何构建全渠道场景
互动学习：为什么是微信andAPP
三、零售银行互联网场景之组织搭建
1. 意识形态文化如何变革
2. 组织架构如何改进
3. 人员角色如何定位
4. 运营流程如何改进
互动学习：如何建立敏捷组织
四、监管者面临新的挑战
1. 监管者如何进行自我革命
2. 未来监管的形式与功能
五、定量级场景体系的搭建
1. 营销策略的制定
2. 利用科技的手段实现场景的运营
案例分享：线上渠道-手机银行客群的官微场景化月活
互动学习：认知升级：运营思维VS运维思维
六、理解数据的应用价值
1. 数据的本质
2. 通过数据看商业的本质
3. 数据的作用
互动学习：数据产品价值公式分析

第四讲：Pick场景营销之网点五感场景及主题特色深耕打造
一、视觉场景
1. 品牌传播资讯83%由视觉接收
2. 创造舒适客户体验的前台流程
3. 优化厅堂物理布局
4. 营业网点科学分区及提升区域效能
5. 网点营销氛围与视觉营销系统打造
6. 叫号——建设客户画像的数据场景
1）初阶场景：普通营销策略
2）中阶场景：暗码营销策略
3）高阶场景：定制营销策略
7. 声音搭配可带来96%的回忆效果
8. 香味让顾客停留时间提升36%
案例分享：招商银行重庆大学城支行带您“品味一座城市的味觉记忆”
9. 打造闪耀网点的八大策略
1）选准营销主色
2）破解渠道依赖
3）巧设功能布局
4）创造错峰体验
5）营造回馈氛围
6）植入线上服务
7）重视细节设计
8）引燃情感触点
行动学习：结合新中产客群场景：特色主题网点的打造策略

第五讲：银行4. 0能力结构巧总结
一、银行功能全解
1. 价值储蓄与投资
2. 信用和信贷
3. 支付、网络和交易
二、技术运营
1. 技术堆栈
2. 内部系统
3. 身份、安全和风险
4. 新兴技术
三、业务运营
1. 金额监管
2. 沟通和组织发展
3. 合作、管理和运营
4. 合规、法律和算法
5. 研究、战略和发展
四、交付能力
1. 核心能力
2. 品牌推广
3. 体验设计

第六讲：实战演练：绘制银行4. 0路线图