银行网点主任/一线柜员及其他相关人员

课程背景

未来，强监管仍是主题。过去的一年，银保监会对银行业开出了近3800张罚单，罚没金额累计超过20亿元，具体到银行而言，从国有大行、股份行，再到城商行和农商行，无一不被处罚，统计显示，截至2018年年末，已有50多名中高层管理人员被终身禁业，而对银行违规行为负主要责任的被处罚员工更不在少数，从这些巨额罚单中可以看到，金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。
俗话说：千里之堤，溃于蚁穴，从银监会曝光的案件来看，大都是银行从业人员理想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，为此要警钟长鸣，防范于未然。本课程结合银行的实际，一方面加强对员工职业道德教育，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；另一方面加强对员工职业行为的规范，一切按规章制度办事，讲纪律，重合规，激发员工的工作热情和无私奉献精神，使员工爱岗敬业，勤勉尽职，维护银行良好的社会形象。

课程目标

提升员工的职业操守及职业道德标准，全面树立员工的合规意识，有效防范道德风险与合规风险。提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力。

课程大纲

第一篇无规矩不成方圆
一、合规的内涵
二、合规的目的
三、合规的内容
1.主动合规
2.人人合规
3.合规创造价值
4.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
四、为什么银行要恪守诚信，合规为本
五、为什么员工会有违规行为发生
六、监管对合规的要求
1.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》
2.《商业银行合规风险管理指引》
七、怎样处理合规经营与业务发展的关系

第二篇 合规管理及案件风险防控
一、营业网点面临的主要风险
1.操作风险
2.合规风险
3.法律风险
4.声誉风险
二、为什么说操作风险是银行最难防范的风险
1.操作风险的涵义
2.操作风险的分类
3.操作风险的特点
4.操作风险与案件防控的关系
三、案例分析
-----------------------A银行堵截一起冒名开户风险事件
-----------------------W银行员工霍某挪用客户资金案件
-----------------------B银行发生一起柜员盗取客户资金案件
----------------------Z银行李某挪用尾箱现金案
----------------------C银行被票据套骗引发诉讼案

四、问题与思考：如何加强对柜面业务的操作风险防范

第三篇：培养员工良好的职业道德
一、培养员工的职业道德是合规文化的内在要求
二、人人合规是培养合规团队的前提
三、职业道德素养提升是人人合规的核心
四、职业道德的内涵
1. 爱岗敬业，忠于职守
2. 守法合规，依法办事
3. 勤勉尽职，专业胜任
4. 廉洁奉公，不谋私利
5. 保守秘密、诚实守信
6. 公平竞争，抵制违规
五、员工职业道德风险的主要表现形式
1. 服务变质
2. 隐瞒歪曲，弄虚作假
3. 泄漏银行商业秘密和客户信息
4. 钻制度的空子违规操作
5. 违法犯罪
六、视频案例分析——某银行员工交友不慎，被不法人员利用堕入法网
七、算一算违法违规所付出的高额成本
1. 经济账
2. 亲情账
3. 自由账
4. 名声账
5. 事业账
6. 健康账

第四篇：培养员工良好的职业行为
一、积极主动
1. 不要只做上司交代的事情
2. 工作没有分内分外之分
二、爱岗敬业
1. 把简单的工作做得最好
2. 做好岗位事,注重细节
三、执行到位，不找借口
1. 一次性把事情做到位
2. 杜绝害死人的”差不多哲学”
3. 借口是工作中最大的恶习
四、案例分享
五、问题与思考：在工作中如何做到知行合一