银行柜面人员、会计主管

【培训对象】银行柜面人员、会计主管

【培训时间】6小时

【课程大纲】

第一部分：人行关于实名制证件规定解读与风险警示

第二部分：证件审核风险防范与“最大善意的审查义务”解读（视频案例解析）

第三部分：五大类证件的真假快速鉴别方法解析

一、身份证

1、二代身份证的真假快速鉴别

（1）身份证的不同样式展示（含有少数民族文字的身份证）

（2）身份证的有效期与办证时限

（3）机读芯片识别的误区

（4）手工录入进行联网核查的识别误区和注意事项

（5）身份证真假快速鉴别方法

                            1）基础防伪特征（5项）

                            2）真假快速鉴别绝密暗记（4项）

                     （6）假证案例分析

                     （7）带有少数民族文字的身份证暗记识别

                     （8）芯片的识别技巧

                     （9）机读芯片与暗记的关系

                     （10）有关身份证识别的特殊情况分析

                     （11）内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

              2、临时身份证

                     （1）临时身份证的有效期与办证时限

                     （2）临时身份证的瑕疵证件

                     （3）临时身份证的识别步骤和方法

                     （4）临时身份证的真假鉴别方法

                            1）基础防伪特征（3项）

2）绝密识别暗记（2项）

                     （5）临时身份证的识别误区

                     （6）临时身份证假证分析

                     （7）内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

       二、港澳台通行证

              1、港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）

                     （1）新旧版港澳通行证样式和基础知识

                     （2）新旧版港澳通行证的号码关系

                     （3）旧版港澳通行证机读码区解读

                     （4）旧版港澳通行证真假快速鉴别方法与绝密暗记（3项）

                     （5）新版港澳通行证真假快速鉴别方法与绝密暗记（5项）

                     （6）内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

              2、台胞证（台湾居民来往大陆通行证）

                     （1）新版、旧版、临时台胞证样式和基础知识

                     （2）新旧版台胞证的号码区别和联系

                     （3）新旧版台胞证机读码解读

                     （4）旧版台胞证真假快速鉴别方法与绝密暗记（3项）

                     （5）临时台胞证真假快速鉴别方法与绝密暗记（3项）

                     （6）新版台胞证真假快速鉴别方法与绝密暗记（6项）

（7）内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

 

三、护照

              1、护照基础知识解读

（1）各国护照认知

                     （2）护照的分类

                     （3）护照的内页解读

                     （4）护照的其他基础知识

                     （5）护照换发的快速识别方法

                     （6）作废护照的标记方式

              2、护照真假快速鉴别步骤与方法

                     （1）信息页

                            1）防挖补全息防伪膜技术

                            2）荧光现象

3）护照的机读码区解读

                     （2）人证对照

                     （3）入境章

                     （4）签证、比对信息

                            1）签证的分类

                            2）中国普通签证的分类

                            3）签证的样式和内容解读

                            4）签证的机读码区解读

                            5）特殊签证案例分析

                            6）签证的真假快速鉴别方法与绝密暗记（5项）

                     （5）鉴别真假

                            1）护照真假快速鉴别的防伪特征与绝密暗记（10项）

                            2）护照防变造的快速鉴别方法

              3、各国护照防伪特征展示与归纳总结

              4、中国护照

                     （1）中国护照的基础知识

（2）中国护照作为实名制证件的适用情况和条件

                     （2）绿卡基础知识解读

                     （3）新、旧版中国护照的真假快速鉴别方法与绝密暗记（7项）

              5、假护照案例分析（视频案例分享）

              6、外国人永久居留证（中国绿卡）

                     （1）基础知识

                     （2）证件号码解读

                     （3）机读码解读

                     （4）真假快速鉴别防伪特征与绝密暗记（5项）

              7、护照的审核步骤与方法总结

8、内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

       四、部队证件

              1、部队证件的样式和内容解读

              2、部队基础知识

                     （1）人行有关部队证件的实名制规定的变化

                     （2）军人办理身份证的现状

                     （3）持部队证件到银行办理业务的要求和条件

（4）解放军部队的分类

                     （5）解放军部队的基本常识

                     （6）武装警察部队的分类

                     （7）警察部队的基本常识

                     （8）军衔结构解读

                     （9）资历章解读

              3、部队证件真假快速鉴别方法步骤与绝密暗记（6项）

              4、假证案例分析

5、内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

 

       五、对公证件

              1、对公证件的政策变更和规范

              2、各类营业执照之间的关联

（1）旧版营业执照

                     （2）新版营业执照

                     （3）3证合1营业执照

                     （4）5证合1营业执照

                     （5）统一社会信用代码

              3、各类营业执照的真假快速鉴别方法与绝密暗记

                     （1）营业执照（5项）

                     （2）税务登记证（3项）

                     （3）组织机构代码证（8项）

                     （4）开户许可证（3项）

              4、假证案例分析

              5、内容总结（思维导图呈现+记忆口诀）

第四部分：内容总结（思维导图呈现）与学员问题解答（15分钟）

第五部分：“真假秒杀”测试（10分钟）