课程名称： 《财富管理背景下银行核心业务产品营销实务》

主讲：  黄长胤老师  6-12课时

课程简介：

利率市场化不断深化，大资管竞争不断升级，互联网金融异军突起，各类财富管理产品不断涌现，多元化资产管理机构层出不穷。以往的单一产品销售，通过比拼价格、比拼关系，已经是竞争的红海。财富管理产品服务逐渐向产品组合方案、资产配置和资产管理业务演进。深入了解客户需求、找准风险偏好，通过一揽子金融产品，为客户进行个性化的资产配置，实现产品的组合销售是财富管理业务可持续发展的方向。以资产管理为核心的财富管理产品服务作为撬动零售业务和对公业务的杠杆，该业务对于商业银行实现转型、寻找更加稳定的、高附加值的盈利增长点，具有重要意义。

本课程围绕财富管理业务的基本思路，由浅入深依次讲解如下内容：财富管理产品、产品服务方案、资产配置原理与操作、资产管理业务等模块。另外，结合当下的时代特点，本课程还解析了互联网金融对财富管理的挑战及银行的应对策略。

课程对象：分支行分管零售业务行长，零售部门总经理，财富顾问和客户经理，产品经理

课程收益：

1.        适应银行转型发展需要，梳理“以资产管理为核心的”财富管理产品线。

2.        夯实各类财富管理产品服务专业知识。

3.        学习财富管理产品组合和综合服务方案。

4.        熟悉掌握客户资产配置原理与实施方法。

5.        学习客户资产管理业务原理与实施方法。

课程大纲/要点：

一、产品解析与营销

二、财富管理与产品方案

三、客户资产配置

四、资产管理业务

授课老师：

黄长胤

专家介绍：

会计学博士

现就职于上海某学院金融研究所，硕士生导师。上海交通大学博士，美国亚利桑那大学访问学者，被评为上海交通大学继续教育学院“致远”优秀教师。曾在中国农业银行总行工作，负责金融产品研发和资产管理；具有财政部、银监会、基金公司、证券公司、会计师事务所等兼职与研究经历。他的相关研究曾被美国证监会（SEC）、世界银行培训机构作为内部讨论素材。

核心课程：

《银行零售产品解析与营销》

《银行财富管理业务》

《资产配置与财富管理》

《资产管理与全权委托业务》

《私人银行产品原理与实践》

《还原互联网+：金融与大数据》

《互联网金融》

《互联网时代的财富管理》

课程特色：

解读金融产品，匹配客户需求，设计产品组合方案，提供产品组合营销新思路。

描画私人银行产品地图，精讲资产配置与资产管理。

服务客户：

四川、江苏等地方财政局、国企高级财务主管班、高级会计师班、中国农业银行、宁夏银行等。

学员评价：

黄老师的课，视角独特，既分析了各类产品的“前世今生”，又帮助我们精准定位客户需求，同时提供了金融产品组合营销的新思路，信息量大，深入浅出，浅显易懂，实践性强。